10 teuersten Steuerfehler, die Immobilienmakler Tausend kosten

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Sind Sie mit der Höhe der von Ihnen gezahlten Steuern zufrieden? Sind Sie zuversichtlich, dass Sie jede verfügbare Steuervergünstigung nutzen? Vor allem aber ist es Ihre Steuer, die Sie proaktiv berät sparen auf Ihre Steuern?

Die schlechte Nachricht ist, dass Sie wahrscheinlich tun Zahlen Sie zu viel Steuern und Sie sind wahrscheinlich nicht Nutzen Sie jede Steuervergünstigung. Und die meisten Vorbereiter leisten einen schlechten Job, um ihren Kunden tatsächlich Geld zu sparen.

Die gute Nachricht ist, dass Sie sich nicht so fühlen müssen. Sie brauchen nur einen besseren Plan. Dieser Artikel enthüllt einige der größten Steuerfehler, die Unternehmer machen. Dann gibt es tatsächlich kurze Lösungen lösen diese Probleme. Bitte beachten Sie, dass dieser Artikel nur zu Informationszwecken gedacht ist. Bevor Sie eine dieser Strategien umsetzen, sollten Sie einen Steuerfachmann zu genaueren Richtlinien und Anforderungen befragen.

# 1: NICHT PLANBAR

Der erste Fehler ist der größte Fehler von allen. Es ist nicht planbar. Es spielt keine Rolle, wie gut Ihr Steuerberater mit Ihrem Quittungsstapel am 15. April ist. Wenn Sie nicht wussten, dass Sie die Kosten Ihres Kindes als Geschäftskosten abschreiben könnten, ist es zu spät, dies zu tun alles, wenn Ihre Steuern im folgenden Jahr bereit sind.

Beim Steuercoaching geht es darum, einen Plan zur Minimierung Ihrer Steuern aufzustellen. Was tun? Wann solltest du es tun? Wie solltest du es machen?

Und Steuer-Coaching bietet zwei weitere Vorteile. Erstens ist es der Schlüssel zu Ihrer finanziellen Verteidigung. Als Immobilienmakler haben Sie zwei Möglichkeiten, mehr Bargeld in Ihre Tasche zu stecken. Finanzielle Entschädigung erhöht Ihr Einkommen. Finanzielle Verteidigung reduziert Ihre Ausgaben. Für die meisten Makler sind Steuern ihre größten Ausgaben. Daher ist es sinnvoll, Ihre finanzielle Verteidigung dort zu konzentrieren, wo Sie am meisten ausgeben.

Und zweitens garantiert Steuercoaching Ergebnisse. Sie können jede Menge Zeit, Mühe und Geld investieren, um Ihr Geschäft zu fördern. Das kann aber keine Ergebnisse garantieren. Sie können auch einen Erstattungsplan für medizinische Ausgaben erstellen, die Zahnspange Ihrer Tochter abziehen und Steuerersparnisse garantieren.

# 2: MISUNDERSTANDING AUDIT ODDS

Der zweite große Fehler ist fast so wichtig wie der erste, und das ist eher zu befürchten, als die IRS zu respektieren.

Welche Auswirkungen hat die Art der Steuerplanung, über die wir sprechen, auf Ihre Chancen, geprüft zu werden? Die Wahrheit ist, die meisten Experten sagen, es lohnt sich, aggressiv zu sein. Dies liegt daran, dass die allgemeinen Prüfungsquoten so niedrig sind, dass die meisten legitimen Anklagen wahrscheinlich keine "roten Fahnen" werfen.

Die Prüfungsquoten sind tatsächlich so niedrig wie noch nie im Jahr 2008 – die Gesamtprüfungsquote betrug nur eine von 99 Rückgaben. Etwa die Hälfte dieser Vorsprechen bezog sich auf das Earned Income Tax Credit für einkommensschwache Familien. Der IRS richtet sich in erster Linie an kleine Unternehmen, insbesondere an Einzelunternehmen, und an Geldunternehmen wie Pizzerien und Münzwaschautomaten mit der Möglichkeit, Einkommen zu verbergen und Gewinne zu überfliegen.

# 3: ZU VIEL STEUER AUF SELBSTBESCHÄFTIGUNG

Wenn Sie wie die meisten Geschäftsinhaber sind, zahlen Sie in der Selbstständigkeitssteuer genauso viel wie in der Einkommensteuer. In diesem Fall können Sie eine "S" -Gesellschaft oder eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung gründen, um diese Steuer zu senken.

Wenn Sie Ihr Unternehmen als Einzelunternehmer betreiben, geben Sie Ihr Nettoeinkommen in Tabelle C an. Sie zahlen Steuern zu einem beliebigen Satz. Sie zahlen jedoch auch eine Selbstständigkeitssteuer in Höhe von 15,3% auf Ihre ersten 106.800 USD des "Netto-Selbstständigkeitseinkommens" und 2,9% auf alle darüber hinausgehenden Beträge im Jahr 2010.

Nehmen wir an, Ihr Gewinn am Jahresende beträgt 60.000 US-Dollar. Sie zahlen die Einkommensteuer zu Ihrem regulären Steuersatz, abhängig von Ihrem gesamten zu versteuernden Einkommen. Sie zahlen jedoch auch etwa 9.200 US-Dollar an Selbstständigensteuer. Diese Steuer ersetzt die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuer, die Ihr Arbeitgeber zahlen und einbehalten würde, wenn Sie nicht selbstständig wären.

Eine "S" -Gesellschaft ist eine spezielle Gesellschaft, die wie eine Personengesellschaft besteuert wird. Das Unternehmen zahlt den Eigentümern einen angemessenen Lohn für die von ihnen geleistete Arbeit. Wenn noch ein Gewinn übrig ist, geht dieser über die Aktionäre, und die Aktionäre zahlen die Steuer auf ihre eigenen Erträge. Daher teilt die "S" -Konzern das Einkommen des Eigentümers in zwei Teile, Löhne und Passthrough-Ausschüttungen.

"S" -Gesellschaften sind so attraktiv, weil es sie gibt, obwohl Sie auf Ihre Löhne dieselben 15,3% zahlen wie auf Ihr Einkommen aus selbständiger Tätigkeit Nein Sozialversicherungs- oder Selbständigensteuer, die auf das Durchreichen des Streits fällig wird. Nehmen wir an, Ihr Unternehmen verdient die gleichen 60.000 US-Dollar wie Ihr Unternehmen. Wenn Sie 30.000 US-Dollar an Löhnen zahlen, zahlen Sie rund 4.600 US-Dollar an Sozialversicherungssteuern. Sie vermeiden jedoch vollständig die Selbständigensteuer in Höhe von 4.600 USD für die Weiterleitungsausschüttung in Höhe von 30.000 USD.

Die "S" -Korporation benötigt etwas mehr Papierkram als die Eigentümerin. Und Sie müssen sich einen angemessenen Lohn für Ihre Dienstleistung bezahlen. Das bedeutet, dass so etwas wie Sie dafür bezahlen würden, dass ein externer Mitarbeiter die gleiche Arbeit erledigt. Aber die IRS ist auf der Suche nach Agenten, die ihr gesamtes Einkommen als Pass-Through verwenden. Der angemessene Lohn für Makler variiert in Abhängigkeit von der für Immobilienaktivitäten aufgewendeten Zeit und Ihrem Standort.

# 4: FALSCHER RUHESTANDSPLAN

Wenn Sie mehr als das derzeitige Limit von 5.000 US-Dollar (zusätzlich 1.000 US-Dollar für Steuerzahler ab 50 Jahren) für IRAs sparen möchten, haben Sie drei Hauptoptionen: Vereinfachte Mitarbeiterrenten (SEPs), EINFACHE IRAs oder 401ks. Wenn Sie eine betriebliche Altersvorsorge haben, muss diese im Allgemeinen allen Ihren Mitarbeitern angeboten werden, und die Berechnung der Beiträge muss auf die gleiche Weise erfolgen wie für Sie selbst oder für Angestellte in der Familie.

Die IRAs SEP und SIMPLE sind die am einfachsten einzurichtenden und zu verwaltenden Pläne. Es ist keine jährliche Verwaltung oder Papierkram erforderlich. Beiträge werden direkt auf das Vorsorgekonto des Mitarbeiters eingezahlt. Für SEP-Pläne können Selbständige bis zu 25% Ihres "Netto-Selbständigeneinkommens" bis zu einem Höchstbetrag von 49.000 USD für 2010 beitragen. Für SIMPLE IRAs beträgt der Höchstbeitrag für 2010 11.500 USD (50 oder älter) ein zusätzlicher Aufholbetrag von 2.500 USD.) EINFACHE IRAs eignen sich am besten für Teilzeit- oder Nebentätigkeiten, die weniger als 40.000 USD verdienen. Sie können auch Ihren Ehepartner und Ihre Kinder einstellen und sie können SEP- oder EINFACHE Beiträge leisten.

Betrachten Sie für noch höhere Rentenbeiträge, die nicht auf 25% Ihres Selbständigeneinkommens begrenzt sind, einen 401 (k) -Rentenplan. Sie können sogar selbst festlegen, was als "Solo" oder "Individuum" 401 (k) bezeichnet wird. Der 401 (k) ist ein echter "qualifizierter" Plan. Und mit dem 401 (k) können Sie viel mehr und flexibler Geld einbringen als mit dem SEP oder dem SIMPLE. Für 2009 können Sie und Ihre Mitarbeiter 100% Ihres Einkommens bis zu 16.500 USD "aufschieben". Wenn Sie 50 Jahre oder älter sind, können Sie einen zusätzlichen Nachholbeitrag von 5.500 US-Dollar leisten. Sie können auch festlegen, dass Ihre Mitarbeiter & # 39; Beiträge zu entrichten oder Gewinnbeteiligungen bis zu 25% ihres Entgelts zu leisten. Dies ist der gleiche Prozentsatz, den Sie in Ihrem SEP sparen können – zusätzlich zu den 16.500 USD oder 22.000 USD für einen maximalen Gesamtbeitrag von 49.000 USD pro Person im Jahr 2010. 401 (k) sind im Allgemeinen schwieriger zu administrieren. Es gibt Antidiskriminierungsregeln, die Sie davon abhalten, Ihr eigenes Konto zu füllen, während Sie Ihre Mitarbeiter verkrampfen. Wie bei SEPs und SIMPLE IRAs können Sie Ihren Ehepartner weiterhin einstellen und einen Beitrag zu seinem Konto leisten.

Wenn Sie älter sind und mehr als 49.000 US-Dollar für SEPs oder 401 (k) einbringen möchten, ziehen Sie einen traditionellen leistungsorientierten Pensionsplan in Betracht, bei dem Sie einen Betrag einbringen können, um bis zu 195.000 US-Dollar zu garantieren im Jahreseinkommen. Für leistungsorientierte Pläne sind jährliche Beiträge erforderlich. Sie können jedoch einen leistungsorientierten Plan mit einem 401 (k) oder einem SEP kombinieren, um sich ein wenig mehr Flexibilität zu verschaffen.

# 5: FEHLENDE FAMILIENBESCHÄFTIGUNG

Die Einstellung Ihrer Kinder und Enkelkinder kann eine großartige Möglichkeit sein, die Steuern auf Ihr Einkommen zu senken, indem Sie es an jemanden verlagern, der weniger zahlt.

  • Die IRS hat Abzüge für Kinder ab 7 Jahren bestätigt.
  • Ihr erstes Einkommen von 5.700 US-Dollar im Jahr 2010 wird für das Kind mit null besteuert. Dies ist auf den Standardabzug für einen einzelnen Steuerzahler zurückzuführen – auch wenn Sie ihn als abhängig geltend machen. Ihre nächsten 8.375 USD werden mit nur 10% besteuert. Sie können also einiges an Einkommen flussabwärts verlagern.
  • Sie müssen ihnen einen "angemessenen" Lohn für die von ihnen erbrachte Leistung zahlen. Dies ist, was Sie einen gewerblichen Anbieter für die gleiche Dienstleistung bezahlen würden, mit einer Anpassung, die auf das Alter und die Erfahrung des Kindes abgestimmt ist. Wenn also Ihr 12-jähriger Sohn Gras für Ihre Mietobjekte schneidet, zahlen Sie ihm, was ein Landschaftsbau-Service kosten könnte. Wenn Ihre 15-jährige Tochter dabei hilft, Ihre Bücher aufzubewahren, zahlen Sie ihr etwas weniger, als ein Buchhaltungsservice in Rechnung stellen könnte.
  • Um Ihre Rücksendung zu prüfen, schreiben Sie eine Stellenbeschreibung und führen Sie eine Arbeitszeittabelle.
  • Bezahlen Sie per Scheck, damit Sie die Zahlung dokumentieren können.
  • Sie müssen den Scheck auf ein Konto im Namen des Kindes einzahlen. Das Konto kann jedoch ein ROTH IRA-, Section 529 College-Sparplan oder ein Depot sein, das Sie bis zum 21. Lebensjahr führen.
  • Wenn Ihr Unternehmen nicht eingetragen ist, müssen Sie bis zum 18. Lebensjahr keine Sozialversicherungsbeiträge einbehalten. Das ist also wirklich steuerfreies Geld. Sie müssen ihnen Ende des Jahres eine W-2 ausstellen. Dies ist jedoch im Vergleich zu der Steuer, die Sie verschwenden, wenn Sie diese Strategie nicht nutzen, ein Problem.

# 6: Fehlende medizinische Ausgaben

Umfragen haben das gezeigt Steuern waren Kleinunternehmer & # 39; Hauptanliegen. Aber jetzt explodieren die Kosten für die Gesundheitsversorgung. Wenn Sie selbständig sind und Ihre eigene Krankenversicherung bezahlen, können Sie diese als Einkommensanpassung auf Seite 1 des Formulars 1040 abziehen. Wenn Sie Rabatte angeben, können Sie nicht erstattete medizinische und zahnärztliche Ausgaben gemäß Anhang A abziehen. wenn sie mehr als 7,5% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens ausmachen. Aber die meisten von uns geben nicht so viel aus.

Aber es gibt eine Möglichkeit, abzuschreiben alles Ihre Arztrechnungen als Betriebsausgaben. Es wird als MERP-Plan (Medical Expense Reimbursement Plan) oder Abschnitt 105-Plan bezeichnet. Hierbei handelt es sich um einen Vorsorgeplan, für den ein Mitarbeiter erforderlich ist. Wenn Sie Ihr Unternehmen als Einzelunternehmen, Personengesellschaft, LLC oder S-Gesellschaft betreiben, gelten Sie als selbständig und sind nicht qualifiziert. Wenn Sie jedoch verheiratet sind, können Sie Ihren Ehepartner einstellen. Wenn Sie nicht verheiratet sind, können Sie dies bei einer C-Corporation tun. Man muss sich aber nicht einarbeiten. Sie können dies als Einzelunternehmer oder GmbH tun, indem Sie Ihren Ehepartner einstellen.

Die einzige Ausnahme ist die S Corporation. Wenn Sie mehr als 2% der Aktien besitzen, gelten Sie und Ihr Ehegatte im Sinne dieser Regel als selbständig. Als Grundlage für diesen Plan müssen Sie eine andere Einnahmequelle verwenden, die nicht als S-Unternehmen besteuert wird.

Nehmen wir an, Sie sind ein selbstständiger Immobilienmakler und haben Ihren Ehemann eingestellt. Mit dem MERP-Plan können Sie Ihrem Mitarbeiter alle medizinischen und zahnmedizinischen Kosten erstatten, die für seine gesamte Familie anfallen, einschließlich Sie als Ehepartner. Alle diese Ausgaben sind erstattungsfähig: Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Medicare- und Medigap-Versicherung, Zuzahlungen, Selbstbehalte, Rezepte, Zahnpflege, Augenpflege, Chiropraktik, Kieferorthopädie, Fruchtbarkeitsbehandlungen, Sonderschulen für Lernende. behinderte Kinder, Vitamine und Kräuterergänzungsmittel, medizinische Versorgung und sogar rezeptfreie Medikamente.

Sie können Ihren Mitarbeiter erstatten oder die Leistungserbringer direkt bezahlen. Sie benötigen ein schriftliches Plandokument und eine Methode zur Nachverfolgung Ihrer Ausgaben. Es ist keine spezielle Berichterstattung erforderlich. Sie sparen Einkommensteuer und Selbständigensteuer.

Wenn Sie keine Familienangehörigen haben, müssen Sie diese ebenfalls einbeziehen. Sie können jedoch Mitarbeiter ausschließen, die jünger als 25 Jahre sind, weniger als 35 Stunden pro Woche, weniger als neun Monate pro Jahr oder weniger für Sie gearbeitet haben als 3 Jahre. Nicht-Familienangehörige können es zu teuer machen, alle so großzügig zu erstatten, wie Sie es für Ihre eigene Familie tun würden. Wenn Sie jedoch eine Krankenversicherung anbieten, können Sie die Kosten für Ihre Leistungen an Arbeitnehmer weiterhin mit einem Plan gemäß Abschnitt 105 senken. Sie können dies tun, indem Sie zu einem Krankenversicherungsplan mit hohem Selbstbehalt wechseln und einen Plan gemäß Abschnitt 105 verwenden, um diese verlorenen Leistungen zu ersetzen.

Zum Beispiel zahlt ein verheirateter Selbstständiger mit zwei Kindern 25% der Bundeseinkommensteuer und 15,3% der Selbstständigkeitssteuer. Ein traditioneller Versicherungsplan wurde durch einen Plan mit hohem Selbstbehalt ersetzt – 5.000 US-Dollar für die Familie, der seine Prämie um 7.620 US-Dollar senkte. Selbst wenn er diesen Selbstbehalt von 5.000 USD erreicht, spart er 2.620 USD an Prämien. Und jetzt, da er seine medizinischen Kosten von seinem Geschäftseinkommen abzieht, erhöhen seine Steuereinsparungen bei der Selbstständigkeit seinen Gewinn um weitere 1.156 USD. Er spart mindestens 3.121 US-Dollar an Steuern, indem er von seinem traditionellen Krankenversicherungsplan auf den Krankenversicherungsplan gemäß Abschnitt 105 umschaltet.

Wenn Sie keinen Krankenversicherungsplan verwenden können, ziehen Sie das neue Krankenversicherungskonto in Betracht. Diese Regelungen kombinieren einen hochabzugsfähigen Krankenversicherungsplan mit einem steuerfreien Sparkonto, um nicht erstattete Kosten zu decken.

Um sich zu qualifizieren, benötigen Sie einen "Krankenversicherungsplan mit hohem Selbstbehalt" mit einem Selbstbehalt von mindestens 1.200 US-Dollar für Alleinstehende oder 2.400 US-Dollar für Mitarbeiter und einem Auslagenlimit von 5.950 US-Dollar für Alleinstehende oder 11.900 US-Dollar für Familien im Jahr 2010. Weder Sie noch Ihr Ehepartner können durch einen "nicht abzugsfähigen Krankenversicherungsplan" oder Medicare abgesichert werden. Der Plan kann keine anderen Leistungen als bestimmte Leistungen der vorbeugenden Pflege erbringen, bis der Selbstbehalt für dieses Jahr erfüllt ist. Sie sind nicht berechtigt, wenn Sie von einem separaten Plan oder einem Fahrer, der verschreibungspflichtige Arzneimittel anbietet, abgedeckt sind, bevor der jährliche Mindestabzug erfüllt ist.

Sobald Sie Ihre Berechtigung festgelegt haben, können Sie ein Krankenversicherungskonto mit Selbstbeteiligung eröffnen. Sie können 100% Ihres Selbstbehalts bis zu 3.050 USD für Singles oder 6.150 USD für Familien einbringen. Sie können es für die meisten Arten von Krankenversicherungen verwenden, einschließlich COBRA-Kontinuitäts- und Pflegeplänen. Sie können es auch für die gleichen Kosten verwenden wie einen Abschnitt 105-Plan.

Das Gesundheitskonto ist nicht so wertvoll wie der § 105-Plan. Sie haben bestimmte Beitragsgrenzen in US-Dollar, und es gibt keinen Steuervorteil für Selbständige. Mit den Gesundheitskonten können Sie dennoch Ihre gesamten Gesundheitskosten senken.

# 7: VERPASSEN EINES HAUSBÜROS

Wenn Ihr Heimbüro als Hauptgeschäftssitz gilt, können Sie einen Teil Ihrer Miete, Hypothekenzinsen, Grundsteuern, Versicherungen, Instandhaltung und Reparaturen sowie Nebenkosten abziehen. Sie werden auch die Basis Ihres Hauses über einen Zeitraum von 39 Jahren als nicht für Wohnzwecke genutztes Eigentum abschreiben.

Um sich als Hauptgeschäftssitz zu qualifizieren, müssen Sie (1) ihn "ausschließlich" und "regelmäßig" für Verwaltungs- oder Managementtätigkeiten verwenden und (2) keinen anderen festen Standort haben, an dem Sie inhaltliche Verwaltungs- oder Managementtätigkeiten Ihres Gewerbes ausüben oder Geschäft. "Regelmäßig" bedeutet im Allgemeinen 10-12 Stunden pro Woche. Der Raum muss nicht ein ganzer Raum sein.

Der Prozentsatz für die Geschäftsnutzung wird berechnet, indem entweder die Anzahl der genutzten Räume durch die Gesamtanzahl der Räume im Haus geteilt wird, sofern diese ungefähr gleich sind, oder indem die Quadratmeterzahl durch die Gesamtfläche im Haus geteilt wird. Für den Verkauf Ihres Verkaufsobjekts gelten besondere Regeln, aber der Abzug für das Home Office ist für die meisten Makler immer noch ein sehr wertvoller Abzug.

# 8: FEHLENDE AUTO- / LKW-AUSGABEN

Wenn Sie den Standard-Meilenabzug für Ihr Unternehmen in Anspruch nehmen, können Sie sich selbst ernsthaft verkürzen. Jedes Jahr werden verschiedene Erhebungen zum Fahrzeugbetrieb veröffentlicht. Die Kosten hängen davon ab, wie viel Sie fahren. Wenn Sie jedoch den Standardabzug für ein Auto in Anspruch nehmen, das mehr als 50 Cent / Meile kostet, verlieren Sie jedes Mal Geld, wenn Sie den Schlüssel umdrehen. Wenn Sie jetzt den Standardabzug in Anspruch nehmen, können Sie zur Methode "Istkosten" wechseln, wenn Sie Ihr Auto besitzen, aber nicht, wenn Sie leasen. Sie können auch nicht von den tatsächlichen Ausgaben auf den Standardabzug umstellen, wenn Sie eine beschleunigte Abschreibung für das Fahrzeug vorgenommen haben.

# 9: FEHLENDE MAHLZEITEN & UNTERHALTUNG

Die Grundregel ist, dass Sie die Kosten für Mahlzeiten mit einem guten geschäftlichen Zweck abziehen können. Dies bedeutet Kunden, Interessenten, Empfehlungsquellen und Unternehmenssammlungen. Und wie oft isst du mit jemandem, der nicht zu diesen Leuten gehört? Für Immobilienmakler und andere Fachleute, die sich selbst vermarkten, könnte dies "nie" sein. In der Regel können Sie 50% Ihrer Mahlzeiten und Ihrer Unterhaltung abziehen, sofern dies nicht "aufwendig" oder "extra" ist.

Sie benötigen keine Belege für Geschäftsausgaben unter 75 USD (außer Unterkunft), müssen jedoch die folgenden Informationen aufzeichnen: (1) Wie viel ?, (2) Wo ?, (3) Wo ?, (4) Geschäftszweck? und (5) Geschäftsbeziehung.

Sie können auch Unterhaltungskosten abziehen, wenn diese direkt vor oder nach einer vertraulichen Diskussion stattfinden, die in direktem Zusammenhang mit der aktiven Geschäftstätigkeit Ihres Unternehmens steht. Sie können den Nennwert von Eintrittskarten für Sport- und Theaterveranstaltungen, Speisen und Getränke, Parkplätze, Steuern und Trinkgelder abziehen.

# 10: NICHT PLANBAR

Jetzt, da Sie sehen, wie viele Steuervergünstigungen Immobilienmaklern wie Ihnen entgehen, sollten Sie erkennen, was der größte Fehler von allen ist: Nicht planen. Haben Sie jemals das Sprichwort "Wenn Sie nicht planen, planen Sie nicht?" Gehört? Es ist ein Klischee, weil es wahr ist.

Mit nur einer einfachen Investition Ihrer Zeit können Sie wertvolle Strategien zum Sparen von Steuern umsetzen, die ab dem 15. April einen großen Unterschied bewirken werden.

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Source by Julie Bohn

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